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产品链11年有成兴业银行绿色融资超12万亿

2018-10-13 07:28:28

作为指导我国未来发展的五大理念之一,绿色发展成为当前供给侧结构性改革的重要内涵,其中蕴含着巨大的金融需求。

世界自然基金会测算,“十三五”期间中国绿色金融需求达14.6万亿元,这意味着未来绿色金融将迎来爆发式增长,各家金融机构也将迎来重要战略性机遇。

对商业银行而言,如何使绿色项目在获取环境和社会效益的同时也获得经济利益,是其在发展绿色金融时必须考虑的重要课题。

作为中国首家赤道银行,兴业银行从 2006 年开始在国内首推能效项目融资业务,率先开辟国内绿色金融市场,并逐渐将绿色金融作为该行战略性业务大力推进,至今在绿色金融领域已深耕11年。《中国经营报》记者了解到,至2017年4月末,兴业银行已累计为12123个客户提供绿色金融融资12048亿元,绿色金融融资余额达到5670亿元,所支持的项目可实现每年节约标准煤2876万吨,年减排二氧化碳8305万吨,年节水量40784万吨。

构建多元融资模式

“近期我们和浙江省能源集团共同发起成立了浙江省能源集团绿色混改股权投资基金。这200亿元基金将全部投入到浙江省的绿色项目,比如天然气、能源等相关公司的股权。”兴业银行杭州分行副行长彭光辉表示,这是浙江首单绿色股权基金,也是该行以股权模式参与绿色项目的积极探索和尝试。

彭光辉还向记者介绍了杭钢绿色资产证券化、西塘景区门票收益权资产证券化等多个绿色项目的融资模式。这些项目是兴业银行在绿色金融领域使用多种融资工具推动绿色发展的代表性案例,也是该行差异化促进资源配置的重要举措。

记者通过调研发现,除了绿色信贷外,在支持企业、政府绿色项目融资助力环境改善方面,兴业银行还通过多种融资工具的使用和业务模式的创新,构建绿色金融全产品链。

兴业银行绿色金融部总经理罗施毅介绍,目前国内的绿色金融主要以绿色信贷为主,2016年绿色债券规模开始迅速发展,另外绿色基金、绿色租赁以及绿色股权投资也在不同程度地发展。而兴业银行以绿色信贷为基础,综合运用多元化金融产品,扩展绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色投资等新的绿色金融业务领域,探索出多种融资模式,不断创新推出多元化的绿色金融产品。

比如2010年首发低碳信用卡,开展首笔碳资产质押贷款;2012年开展首笔排污权抵押贷款,2013年首家推出水资源利用和保护综合解决方案;2014年首发绿色金融信贷资产支持证券;2016年首发绿色金融债、开展首笔碳资产售出回购业务、面向个人投资者发行首款绿色理财产品等等。

罗施毅告诉记者,2016年兴业银行整合整个集团的绿色金融产品和服务,发布了集团化绿色金融产品与服务体系:面向企业客户,为节能环保产业客户提供涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色债券等门类齐全、品种丰富的集团化绿色产品和服务;面向个人客户,推出了低碳主题信用卡、绿色按揭贷、绿色消费贷和绿色理财等个人绿色金融服务。

截至2017年4月末,兴业银行已累计为众多节能环保企业或项目提供了绿色金融融资12048亿元,绿色金融融资余额达5670亿元。不良率0.38%,比年初下降0.11%。

除了获得经济效益外,在环境和社会效益方面,据测算,截止到2017年4月末兴业银行绿色金融支持的项目可实现每年节约标准煤2876万吨,年减排二氧化碳8305万吨,年减排化学需氧量(COD)234万吨,年减排二氧化硫76万吨,综合利用固体废弃物4462万吨,年节水量40784万吨。上述节能减排量相当于关闭190座100兆瓦火力发电站,或831万公顷森林每年所吸收的二氧化碳总量。

中国绿色金融标准有待完善

去年8月,央行、财政部、银监会等7部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,该指导意见也被认为是我国绿色金融顶层框架体系建立的标志。去年G20杭州峰会上,绿色金融议题还首次被写入了会议公报。今年3月,国务院总理李克强在《政府工作报告》中提出,在金融体制改革方面,要大力发展绿色金融。

随着绿色金融上升为国家战略,绿色金融越来越为公众所熟知,而如何判断融资项目是否是“绿色”,募集资金是否投入到绿色项目中,相关监管标准和认证的规范正在进一步完善。

据相关人士介绍,目前涉及绿色金融项目认定的标准主要有三个:一是银监会公布的《绿色信贷统计表》中规定的绿色项目范围;二是由中国人民银行公布,绿金委制定的《绿色债券支持项目目录》;三是国家发改委公布的《绿色债券发行指引》中规定的绿色项目范围。

以绿色债券为例,国内不同的监管部门负责审批不同的绿色债券。中国人民银行主管绿色金融债,国家发改委主管绿色企业债,深沪交易所主管绿色公司债。而涉及到绿色债券的第三方认证机构方面,比如安永华明、普华永道等,但并未形成统一的认证评估标准。

早在2008年兴业银行就公开承诺采纳赤道原则,成为全球第63家、中国首家赤道银行。赤道原则由世界主要金融机构根据世界银行集团成员国际金融公司的政策和指南建立,目的在于判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险,是一套国际先进的项目融资环境与社会风险管理工具和行业基准。目前包括兴业银行在内遍布全球37个国家的89家金融机构采纳赤道原则,这些金融机构占据了新兴市场70%以上的项目融资份额。目前,我国赤道银行总共4家,其中大陆两家(另一家为江苏银行(9.380, -0.01, -0.11%)),台湾两家。

在多年实践中,兴业银行参照赤道原则为绿色金融提供一整套理念、方法和工具,建立了全面的环境和社会风险体系,有效增强了企业关注项目自身所可能涉及的环境和社会风险的意识,并帮助企业评估和管理风险,增强企业竞争力,使兴业银行在获得经济效益的同时获得社会和环境效益,达到商业模式可持续和履行社会责任的有机统一。

截至2017年4月末,兴业银行累计对978笔项目开展赤道原则适用性判断。其中,适用赤道原则项目共计316笔,所涉项目总投资为12216亿元。

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